Los 5 mejores bancos para autónomos: Ventajas y desventajas

Si estás buscando un banco con cuenta para autónomos, en este artículo te contaremos cuáles son los 5 mejores bancos para autónomos. Estas cuentas son similares a las cuentas corrientes, ya que no tienen comisión, puedes tener alguna tarjeta asociada y hasta remunerada.

Los 5 mejores bancos para autónomos: Ventajas y desventajas

Ventajas de los mejores bancos para autónomos

En general, una cuenta ideal para personas que trabajan por cuenta propia es la que tiene las siguientes características, que permiten hacer de estos los mejores bancos para autónomos:

  • Transferencias (nacionales o internacionales) sin costo alguno.
  • Permiso para acceder a programas de financiación.
  • Disposición de decenas de oficinas en diferentes ciudades para retirar e ingresar dinero.
  • Posibilidad de domiciliar recibos (IRPF o IVA, por ejemplo).
  • Tarjetas de débito y de crédito totalmente gratuitas y sin tener que pagar el mantenimiento de las mismas.
  • Atención personalizada por asesores de atención al cliente a través de líneas telefónicas y otros medios de fácil acceso para los clientes.
  • Remuneración por el dinero ahorrado (ya sea TAE o TIN).
  • Pago de nóminas a los clientes.

Los 5 mejores bancos con cuentas para autónomos

Si eres autónomo y necesitas una cuenta en un banco, te contamos cuáles son los 5 mejores bancos para autónomos que seleccionamos para tu seguridad y comodidad, ya que son entidades de reconocimiento nacional y, algunas, internacional. Veamos, a continuación, la lista detallada con las ventajas y desventajas de diferentes tipos de cuentas que ofrecen los mejores bancos para autónomos.

Cuenta Nómina de ING

El banco ING es bastante conocido en España, pues tiene más de 4 millones de clientes en este país y, además, no solo posee cuenta para autónomos, sino que, también, está orientada a trabajadores. Gracias a la Cuenta Nómina de ING, podrás recibir facturas en tu domicilio, como de la Seguridad Social, IRPF o IVA.

Los 5 mejores bancos para autónomos: Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Tener ingresos mensuales superiores a los 700 euros, aunque no es un requisito excluyente, así como lo es ser mayor de edad.
  • No cobra comisión por mantenimiento, tarjetas, transferencias, depósitos, etc.
  • Es de fácil acceso: se puede abrir una cuenta sin complicaciones.
  • Permite domiciliar recibos (IVA, IRPF o SS).

Desventajas

  • No podrás tener TPV.
  • No estarás apto para realizar domiciliaciones (remesas) a tus clientes.
  • No tiene multitud de cajeros, ya que no es un banco mundialmente conocido.

Cuenta Profesional de Bankinter

Bankinter es uno de los bancos más famosos a nivel mundial, ya que se creó como una asociación empresarial entre el Bank of America y el Banco Santander. Lo mejor de este banco es que, al solicitar tu cuenta para autónomos, no tendrás que poner ni un centavo, ya que es totalmente gratuita.

Los 5 mejores bancos para autónomos: Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Solicitar una cuenta es totalmente gratuito.
  • Ofrece remuneración por tu dinero (5.000 €, como máximo) del 5% en el primer año, y del 2% el segundo.
  • Transferencias gratis en España.
  • Puedes contratar un TPV.
  • Permite emitir cheques.

Desventajas

  • Es de uso exclusivo para trabajadores autónomos.
  • Si eres autónomo, pero tienes una PYME, no podrás solicitar la cuenta.
  • Los requisitos son muy particulares.
  • Las transferencias al exterior tienen una comisión, al igual que la zona euro.
  • No tiene muchas oficinas.
  • No podrás emitir cheques.
  • Los ingresos en metálico tienen comisión del 1,5%.

Cuenta Negocio de BBVA

El BBVA es uno de los bancos más reconocidos a nivel internacional. Fue fundado en España (Bilbao) en 1857 y tiene más de 75 millones de clientes alrededor del mundo. Esta cuenta es exclusivamente de uso para negocios y autónomos.

Los 5 mejores bancos para autónomos: Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Sin comisiones.
  • Reconocimiento a nivel global.
  • Cuenta con miles de bancos y cajeros en todo el mundo.
  • Las transferencias dentro de la UE son ilimitadas y gratis.
  • Apto para emitir cheques.
  • Podrás contratar un TPV.

Desventajas

  • Debes pagar 10 euros al mes si no cumples con todos sus requisitos.
  • Tienes que acudir personalmente a una sucursal para solicitar una tarjeta de crédito.
  • No puedes sacar una tarjeta por internet.
  • Se pueden cargar recibos domiciliados al cliente con su autorización, pero se paga por separado.

Cuenta Expansión Negocios de Sabadell

Sabadell es el cuarto banco más solicitado en España. Fue fundado en 1881 y ya cuenta con más de 2 millones de clientes y 25 mil empleados. Esta cuenta es ideal para trabajadores autónomos y PYMES.

Los 5 mejores bancos para autónomos: Ventajas y desventajas

Ventajas

  • No se cobran comisiones.
  • Ofertas para los TPV.
  • No cobra por realizar transferencias dentro de la Unión Monetaria Europea.
  • Adquirir una tarjeta de crédito o débito es totalmente gratuito.

Desventajas

  • Se cobran comisiones si no se realizan transacciones desde los cajeros de su red.
  • Las comisiones son bastante altas si no cumples con sus requisitos excluyentes.
  • Cada recibo que generes como trabajador autónomo o PYME para tus clientes te costará, al menos, 0,60 €.
  • Tienes que pagar obligatoriamente con tu cuenta la Seguridad Social, nóminas de los empleados y los impuestos, como el IVA.

Cuenta 1|2|3 Profesional de Santander

Ya todos conocemos al Banco Santander, pues es uno de los principales bancos para autónomos (entre otros) con reconocimiento a nivel mundial desde 1957.

Los 5 mejores bancos para autónomos: Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Disponible para trabajadores autónomos y empresas.
  • Sin comisiones por mantenimiento.
  • Te regalan una tarjeta de crédito o débito.
  • Es uno de los bancos más grandes a nivel mundial, lo que significa que, muy probablemente, tengas una sucursal o cajero cerca de tu residencia habitual.
  • Se pueden realizar transferencias totalmente gratuitas si te encuentras dentro de la UE.
  • Puedes tener un TPV.
  • Apto para emitir cheques.

Desventajas

  • Abrir una cuenta es bastante complicado si lo haces por internet, por lo que es recomendable ir a una oficina.
  • Debes cumplir requisitos bastante estrictos si quieres abrir una cuenta sin costo.
  • Ofrecen muchos productos que son poco relevantes para lo que necesitas.
  • Puedes configurar las remesas de cobros de tus clientes, aunque la comisión se paga por separado.
  • Debes tener ingresos superiores a los 1.800 € mensuales (no excluyente).
  • Tienes que sacar algún seguro con el banco (no excluyente).

Preguntas frecuentes

Más información

Si deseas conocer más acerca de los bancos para autónomos dentro de España que mencionamos anteriormente, te dejamos la lista de los 5 mejores bancos para autónomos, en donde podrás ver todas las características y decidir cuál es el indicado para ti si ingresas en los enlaces correspondientes.

Además, puedes acceder a toda la información que necesites sobre cada banco de España desde nuestra página web.

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